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撰写:Donovan Choy

编译:深潮 TechFlow

“FTX 的失败宣告了 DeFi 的失败。”

已往一周,在 FTX 和 Alameda 令人震惊的内爆事宜中,这种说法获得了种种 Web3 嫌疑论者的赞许。

白宫重申,FTX 是“确实需要对加密钱币举行审慎羁系”的缘故原由。在一条推文中,参议员 Elizabeth Warren 将加密钱币行业定性为 "烟雾和镜子",以为应推动美国证券生意委员会举行 "更努力的执法"。

这也不仅仅是政客们的事。反 DeFi 的比特币人士正捉住 FTX 爆炸的时机,张扬他们 "为什么只有比特币有用 "的口号。

FTX 的灾难代表了中央化金融机制的失败,而 DeFi 一直在起劲取代这种机制。

思量一下 FTX 灾难的泉源最终来自那里——FTX将客户的存款贷出,而不是将其作为可赎回的存款 1:1 持有。

更糟糕的是,他们通过持有不成比例的大量流动性差的 FTT 代币作为抵押品,而不是稳固币等更平安的资产,使其资产欠债表过分杠杆化。

简而言之,FTX试图在它不应该饰演的地方饰演银行的角色,而且它饰演得很糟糕。

对于 DeFi 生意所或银行来说,以上两种情形都是不能能的。

DeFi 是自我羁系的

看看 DeFi 最大的生意平台:Uniswap

Uniswap 的用户绝不会由于「Uniswap 是否会生意客户的存款」而失眠,缘故原由很简朴,由于一最先就没有任何小我私人 "存款"。与 FTX 差其余,用户只是在数百个无权限的流动性池中执行生意

这些池子里的资金是由流动性提供者/质押者提供的,他们同样不会郁闷 Uniswap 会生意他们的存款。这些流动性池由不能改变的智能合约治理,使 Uniswap 不能能用他们的资金做其他任何事情。

任何贷款/乞贷的 DeFi 平台,如 Aave 或 Compound,也是云云。若是你在 Aave 上贷款,你首先需要按平安的贷款与价值比率存入资源。若是你支持贷款的抵押品的价值低于预设的阈值,Aave 会自动整理你的贷款。这与 FTX 向自己的姐妹对冲基金 Alameda 提供的一系列不良贷款形成对比,这些贷款随后被用作其他地方的贷款抵押品。

最具竞争力、经由市场磨练的 DeFi 协议遵照着这些自我治理的规则,旨在制止像现在在 FTX 发生的情形。

而 CeFi,在 FTX 溃逃之前,Alameda Research 持有一笔 2000 万 MIM(Abracadabra 的稳固币)的未偿贷款,而 FTX 的生意所代币 FTT 为 500 万。但不管你对 Alameda(或 Dani Sesta)有何看法,在市场动荡的情形下,债务已于 11 月 9 日所有归还。

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他们为什么会还?

Alameda 并不是出于善意归还贷款的。他们支付贷款是由于在 EVM 的天下里没有歇业珍爱申请选项。若是 Alameda 违约,他们的 FTT 抵押品将立刻被整理,并由整理人以那时 17 美元的价钱出售。

还清贷款并重新获得 FTT 相符他们自己的最佳利益。

简而言之,是 DeFi 迫使他们还清贷款

DeFi 天下的稳固币部门怎么样?

磨练稳固币的尺度是它是否与美元挂钩,这在市场颠簸时可能会有压力。

然而,Maker 的 DAI 在上周的磨练中显示优越。

甚至 MIM 也是云云,只管它有 35%的 FTT 抵押,效果也很好。

在 11 月 9 日短暂贬值至 0.974 美元后,MIM 重新恢复其挂钩。

DeFi 在社交层面上失败了

因此,当加密钱币嫌疑论者将“失败”的罪名归罪于 DeFi 时,领域内的人们固然应该去反驳他们。

DeFi 生意和借贷协议是否按预期事情?

是的,他们做到了。

去中央化稳固币贬值和溃逃了吗?

不,它们没有。

归根结底,嫌疑论者似乎并不明晰这一点。不外,从某种意义上说,DeFi 失败了。

失败不在 DeFi 系统自己,而是在加密钱币社区,它对去中央化金融的价值妥协得太多、太多了

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